Référence
Export MarkdownCodes de moyen de paiement
Codes UNCL 4461 pour le moyen de paiement (BT-81), avec les informations de paiement que chaque code exige sur une facture EN 16931.
Comment ces codes sont utilisés sur les factures
La liste UNCL 4461 définit les codes de moyen de paiement que les factures structurées utilisent à la place du texte libre. Les systèmes destinataires, les ERP et les validateurs attendent des codes exacts comme 58 (Virement SEPA), 30 (Virement), 59 (Prélèvement SEPA). Codes présents sur les factures électroniques européennes ; l’UNCL 4461 contient bien d’autres instruments de paiement.
UNCL 4461
Codes présents sur les factures électroniques européennes ; l’UNCL 4461 contient bien d’autres instruments de paiement.
Comment utiliser cette liste en production
Pour les codes de moyen de paiement, gardez une seule table de correspondance entre les données source de l’ERP, le XML généré et les contrôles de validation. Figez les valeurs autorisées avant la mise en production, convertissez les anciennes valeurs avant l’export et définissez les cas qui exigent une revue manuelle.
Codes de moyen de paiement
| Code | Signification | Notes |
|---|---|---|
| 1 | Instrument non défini | Uniquement si l’instrument est réellement inconnu. Le destinataire ne peut pas automatiser le paiement : préférez un code précis. |
| 10 | Espèces | Paiement en espèces ; aucune coordonnée bancaire n’est nécessaire. |
| 20 | Chèque | Paiement par chèque ; encore utilisé en France, rare ailleurs en B2B. |
| 30 | Virement | Virement qui n’est pas spécifiquement SEPA, par ex. un virement international. Le compte de paiement (BT-84) est obligatoire (BR-61). |
| 42 | Paiement sur compte bancaire | Paiement générique sur un compte bancaire. BR-61 ne contrôle le compte que pour 30 et 58 : renseignez vous-même l’IBAN en BT-84. |
| 48 | Carte bancaire | Paiement par carte. N’envoyez jamais le numéro complet : au plus les 6 premiers et 4 derniers chiffres en BT-87 (BR-51). |
| 49 | Prélèvement | Prélèvement hors SEPA. Indiquez la référence du mandat (BT-89) et le compte débité (BT-91) dans le groupe BG-19. |
| 54 | Carte de crédit | Paiement par carte de crédit ; la règle BR-51 sur le numéro de carte s’applique comme pour le code 48. |
| 55 | Carte de débit | Paiement par carte de débit ; la règle BR-51 s’applique comme pour le code 48. |
| 57 | Moyen de paiement convenu au préalable | Les parties ont convenu du moyen de paiement à l’avance et ne le répètent pas sur la facture. À n’utiliser que si cet accord existe. |
| 58 | Virement SEPA | Le code habituel des virements en euros. L’IBAN en BT-84 est obligatoire (BR-61) ; le BIC (BT-86) est facultatif dans l’espace SEPA. |
| 59 | Prélèvement SEPA | Prélèvement SEPA. Indiquez la référence unique du mandat (BT-89), l’identifiant créancier SEPA (BT-90) et l’IBAN débité (BT-91). |
| 68 | Service de paiement en ligne | Paiement via un prestataire en ligne. Précisez le service et un éventuel lien de paiement dans le libellé du moyen de paiement (BT-82). |
| 69 | Avis de virement | Avis indiquant qu’un virement a été ou sera effectué ; rare sur les factures. Pour un virement ordinaire, utilisez 30 ou 58. |
| 70 | Lettre de change tirée par le créancier sur le débiteur | Lettre de change tirée par le vendeur sur l’acheteur, comme la lettre de change-relevé (LCR). Convenez des modalités hors facture et décrivez-les en BT-82. |
| 97 | Compensation entre partenaires | Le montant est compensé avec des créances réciproques au lieu d’être payé, par ex. avec un avoir. Expliquez la compensation en BT-82. |
| ZZZ | Défini d’un commun accord | Moyen de paiement non couvert par un autre code et convenu entre les parties. Décrivez-le en BT-82 ; le destinataire ne peut pas le traiter automatiquement. |
Étape suivante
Créer une XRechnung à partir de votre PDF et confirmer les codes
Le convertisseur détermine les codes de cette liste pour BT-81 à partir des informations de la facture. Vous voyez chaque valeur avant le téléchargement et pouvez la corriger. Vous avez déjà un fichier XML ? Le validateur gratuit signale les codes hors liste, par exemple selon BR-CL-16, BR-49.
Téléchargement réservé aux comptes. Abonnements à partir de 10 €/mois en facturation annuelle (hors taxes), ou 5 € par conversion (hors taxes) sans abonnement.
Conseils pratiques avant d’envoyer une e-facture
- Utilisez le code exact de UNCL 4461 et conservez l’orthographe ainsi que la casse attendues par la norme.
- Vérifiez que les codes de moyen de paiement utilisés correspondent à l’opération et aux champs associés de la facture.
- Validez le fichier XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL ou CII final avant l’envoi au destinataire.
Erreurs courantes sur les listes de codes
- Laisser passer des valeurs en texte libre au lieu de les faire correspondre à la liste officielle.
- Utiliser un code techniquement valide sans vérifier si le profil ou la règle pays l’autorise réellement.
- Corriger uniquement le XML de sortie sans corriger la valeur source ERP en amont.
Questions fréquentes
Questions fréquentes lorsque les équipes choisissent les codes de moyen de paiement d’une facture ou d’un export ERP.
À quoi servent les codes de moyen de paiement sur une facture ?
La liste normalisée UNCL 4461 définit ces codes. Un code indique sans ambiguïté au système destinataire la valeur visée, ce qui permet de traiter la facture automatiquement dans les flux XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL, CII et Peppol.
Quels codes de moyen de paiement sont les plus utilisés ?
Parmi les exemples fréquents sur cette page figurent 58 (Virement SEPA), 30 (Virement), 59 (Prélèvement SEPA). Le bon choix dépend de votre transaction, du traitement fiscal, des exigences du destinataire et du profil de facture envoyé.
Où placer les codes de moyen de paiement dans une facture électronique structurée ?
Saisissez le code dans le champ structuré correspondant à sa signification, par exemple le champ devise, catégorie TVA, moyen de paiement, unité ou type de facture. Le chemin XML exact dépend du format envoyé : XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL ou CII.
Comment éviter les erreurs de validation liées aux codes de moyen de paiement ?
Utilisez uniquement les valeurs autorisées par le guide d’implémentation concerné, conservez le code exactement tel qu’il est défini dans UNCL 4461 et fournissez toutes les données liées exigées par ce choix. De nombreuses erreurs surviennent lorsqu’un code est correct isolément mais incohérent avec le reste de la facture.
Puis-je utiliser des codes qui ne figurent pas sur cette page ?
Souvent oui, mais les destinataires et profils nationaux n’acceptent fréquemment qu’un sous-ensemble pratique de la liste complète UNCL 4461. Cette page se concentre sur les valeurs courantes en facturation ; vérifiez donc toujours les règles du destinataire ou du pays avant un envoi en production.
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Utilisez cette liste de codes dans vos systèmes ou règles de validation.