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Codici UNCL 4461 per il mezzo di pagamento (BT-81), con i dati di pagamento che ogni codice richiede in una fattura EN 16931.
Come vengono usati questi codici nelle fatture
La lista UNCL 4461 definisce i codici del mezzo di pagamento che le fatture strutturate usano al posto del testo libero. Sistemi riceventi, ERP e validatori si aspettano codici esatti come 58 (Bonifico SEPA), 30 (Bonifico), 59 (Addebito diretto SEPA). Codici presenti nelle fatture elettroniche europee; la UNCL 4461 contiene molti altri strumenti di pagamento.
UNCL 4461
Codici presenti nelle fatture elettroniche europee; la UNCL 4461 contiene molti altri strumenti di pagamento.
Come usare questa lista codici in produzione
Per i codici del mezzo di pagamento mantieni un’unica tabella di corrispondenza tra dati sorgente ERP, XML generato e controlli di validazione. Blocca i valori ammessi prima dell’avvio in produzione, converti i valori storici prima dell’esportazione e definisci quali eccezioni richiedono revisione manuale.
Codici del mezzo di pagamento
| Codice | Significato | Note |
|---|---|---|
| 1 | Strumento non definito | Solo se lo strumento è davvero sconosciuto. Il destinatario non può automatizzare il pagamento: preferisci un codice specifico. |
| 10 | Contanti | Pagamento in contanti; non servono coordinate bancarie. |
| 20 | Assegno | Pagamento con assegno; raro nella fatturazione elettronica B2B fuori dalla Francia. |
| 30 | Bonifico | Bonifico non specificamente SEPA, ad es. internazionale. Il conto di pagamento (BT-84) è obbligatorio (BR-61). |
| 42 | Pagamento su conto bancario | Pagamento generico su conto bancario. BR-61 controlla il conto solo per 30 e 58: indica tu l’IBAN in BT-84. |
| 48 | Carta bancaria | Pagamento con carta. Non inviare mai il numero completo: al massimo le prime 6 e le ultime 4 cifre in BT-87 (BR-51). |
| 49 | Addebito diretto | Addebito diretto fuori SEPA. Indica il riferimento del mandato (BT-89) e il conto addebitato (BT-91) nel gruppo BG-19. |
| 54 | Carta di credito | Pagamento con carta di credito; vale la regola BR-51 sul numero di carta come per il codice 48. |
| 55 | Carta di debito | Pagamento con carta di debito; vale la regola BR-51 come per il codice 48. |
| 57 | Modalità di pagamento concordata in precedenza | Le parti hanno concordato il mezzo di pagamento in precedenza e non lo ripetono in fattura. Usalo solo se l’accordo esiste. |
| 58 | Bonifico SEPA | Il codice abituale per i bonifici in euro. L’IBAN in BT-84 è obbligatorio (BR-61); il BIC (BT-86) è facoltativo nell’area SEPA. |
| 59 | Addebito diretto SEPA | Addebito diretto SEPA. Indica il riferimento del mandato (BT-89), l’identificativo del creditore (BT-90) e l’IBAN addebitato (BT-91). |
| 68 | Servizio di pagamento online | Pagamento tramite un servizio online. Indica il servizio ed eventuale link di pagamento nel testo del mezzo di pagamento (BT-82). |
| 69 | Avviso di bonifico | Avviso che un bonifico è stato o sarà eseguito; raro in fattura. Per un bonifico ordinario usa 30 o 58. |
| 70 | Cambiale tratta dal creditore sul debitore | Cambiale tratta dal venditore sull’acquirente. Concorda i dettagli fuori dalla fattura e descrivili in BT-82. |
| 97 | Compensazione tra partner | L’importo viene compensato con crediti reciproci invece di essere pagato, ad es. con una nota di credito. Spiega la compensazione in BT-82. |
| ZZZ | Definito di comune accordo | Un mezzo di pagamento non coperto da altri codici, concordato tra le parti. Descrivilo in BT-82; il destinatario non può elaborarlo automaticamente. |
Passo successivo
Crea una XRechnung dal PDF e conferma i codici
Il convertitore determina i codici di questo elenco per BT-81 dai dati della fattura. Vedi ogni valore prima del download e puoi correggerlo. Hai già un file XML? Il validatore gratuito segnala i codici fuori elenco, ad esempio secondo BR-CL-16, BR-49.
Il download richiede un account. Abbonamenti da 10 €/mese con fatturazione annuale (imposte escluse), oppure 5 € per singola conversione (imposte escluse) senza abbonamento.
Suggerimenti pratici prima di inviare una e-fattura
- Usa il codice esatto di UNCL 4461 e mantieni ortografia e maiuscole/minuscole previste dallo standard.
- Verifica che i codici del mezzo di pagamento usati corrispondano all’operazione e ai campi correlati della fattura.
- Valida il file finale XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL o CII prima di inviarlo al destinatario.
Errori comuni con le liste codici
- Lasciare passare testo libero dall’ERP invece di ricondurlo alla lista ufficiale.
- Usare un codice tecnicamente valido senza verificare che profilo o regola paese lo consentano davvero.
- Correggere solo l’output XML lasciando invariato il valore sorgente ERP errato.
Domande frequenti
Domande frequenti quando i team scelgono i codici del mezzo di pagamento per una fattura o un’esportazione dall’ERP.
A cosa servono i codici del mezzo di pagamento in una fattura?
La lista standardizzata UNCL 4461 definisce questi codici. Un codice indica al sistema ricevente senza ambiguità quale valore si intende, così la fattura può essere elaborata automaticamente nei flussi XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL, CII e Peppol.
Quali codici del mezzo di pagamento si usano più spesso?
Tra gli esempi comuni riportati in questa pagina ci sono 58 (Bonifico SEPA), 30 (Bonifico), 59 (Addebito diretto SEPA). La scelta corretta dipende dalla transazione, dal trattamento fiscale, dai requisiti del destinatario e dal profilo di fattura inviato.
Dove vanno i codici del mezzo di pagamento in una fattura elettronica strutturata?
Inserisci il codice nel campo strutturato della fattura che corrisponde al suo significato, per esempio il campo valuta, categoria IVA, mezzo di pagamento, unità di misura o tipo documento. Il percorso XML preciso dipende dal fatto che tu stia inviando XRechnung, ZUGFeRD/Factur-X, UBL o CII.
Come evito errori di validazione con i codici del mezzo di pagamento?
Usa solo valori consentiti dalla guida di implementazione pertinente, mantieni il codice esattamente come definito in UNCL 4461 e fornisci tutti i dati correlati richiesti da quella scelta. Molti errori di validazione nascono quando un codice è corretto da solo ma incoerente con il resto della fattura.
Posso usare codici non presenti in questa pagina?
Spesso sì, ma destinatari e profili nazionali accettano frequentemente solo un sottoinsieme pratico della lista completa UNCL 4461. Questa pagina si concentra sui valori più comuni in fattura, quindi verifica sempre le regole specifiche del destinatario o del paese prima di inviare documenti in produzione.
Download
Usa questa lista di codici nei sistemi o nelle regole di validazione.